Comment relancer un client pour une facture impayée ?
Les factures impayées, c'est le cauchemar des artisans. Vous avez fait le travail, votre client est satisfait, mais l'argent n'arrive pas. Voici comment relancer efficacement sans nuire à la relation — et sans y passer des heures.
Pourquoi les factures restent-elles impayées ?
Avant de relancer, il faut comprendre pourquoi une facture n'est pas payée. Les raisons sont souvent plus banales qu'on ne le pense :
- La facture a été oubliée dans la pile de courrier ou dans les spams
- Le client attend que vous la relancez (comportement malheureusement courant)
- Le client a des problèmes de trésorerie temporaires
- Il y a un désaccord sur la prestation réalisée
- La facture contient une erreur (montant, TVA, coordonnées bancaires)
Dans 80% des cas, un simple rappel suffit à débloquer la situation. D'où l'importance d'une relance rapide et bien formulée.
Le principe de la relance progressive
On ne parle pas de la même façon à quelqu'un qui a oublié de payer et à quelqu'un qui refuse de payer. La relance doit être progressive :
- J+7 à J+10 : rappel amical, ton professionnel
- J+20 : relance ferme, mention des pénalités de retard
- J+30 : mise en demeure, ton juridique
- J+45+ : recours légaux (injonction de payer, huissier)
Modèle 1 — Rappel amical (J+7 à J+10)
Objet : Rappel — Facture n° [NUMÉRO] du [DATE]
Bonjour [Prénom],
J'espère que vous êtes satisfait des travaux réalisés.
Je me permets de vous rappeler que la facture n° [NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] TTC, émise le [DATE], est arrivée à échéance le [DATE D'ÉCHÉANCE].
Si vous avez déjà effectué le règlement, veuillez ne pas tenir compte de ce message. Dans le cas contraire, je vous serais reconnaissant de bien vouloir procéder au paiement dans les meilleurs délais.
En cas de question, n'hésitez pas à me contacter.
Cordialement,
[Votre nom et entreprise]
Modèle 2 — Relance ferme (J+20)
Objet : Deuxième rappel — Facture n° [NUMÉRO] — Paiement urgent requis
Bonjour [Prénom],
Malgré mon précédent rappel en date du [DATE], je constate que la facture n° [NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] TTC reste impayée à ce jour.
Je vous mets en demeure de régler cette somme dans un délai de 8 jours à compter de la réception de ce message. Passé ce délai, des pénalités de retard au taux légal en vigueur (actuellement 3 fois le taux d'intérêt légal) seront automatiquement appliquées, auxquelles s'ajoutera l'indemnité forfaitaire légale de recouvrement de 40 €.
Dans l'attente de votre règlement, je reste disponible pour tout échange.
Cordialement,
[Votre nom et entreprise]
Modèle 3 — Mise en demeure (J+30)
Objet : MISE EN DEMEURE — Facture n° [NUMÉRO] — [MONTANT TTC]
(À envoyer en recommandé avec accusé de réception)
[Votre nom, adresse]
[Date]
À [Nom du client, adresse]
Madame/Monsieur,
Par la présente, je vous mets en demeure de régler dans un délai de 15 jours la somme de [MONTANT TTC] correspondant à la facture n° [NUMÉRO] du [DATE], relative aux travaux de [DESCRIPTION] réalisés à [ADRESSE DU CHANTIER].
À défaut de règlement dans ce délai, je me verrai dans l'obligation de saisir le tribunal compétent, par voie d'injonction de payer ou d'assignation, afin d'obtenir le recouvrement de cette créance augmentée des frais de procédure et des pénalités de retard.
Veuillez agréer l'expression de ma considération distinguée.
[Signature]
Les recours légaux si rien ne fonctionne
Si les relances n'aboutissent pas, vous disposez de plusieurs recours :
- Injonction de payer : procédure rapide et peu coûteuse via le tribunal. Le juge ordonne au débiteur de payer. Délai moyen : 2 à 3 mois.
- Assignation en référé : pour les cas urgents, le juge peut statuer en quelques semaines.
- Huissier de justice : après obtention d'un titre exécutoire, un huissier peut saisir les biens du débiteur.
- Société de recouvrement : pour les gros montants, certaines sociétés rachètent vos créances.
Éviter les impayés dès le départ
La meilleure défense, c'est la prévention. Quelques bonnes pratiques :
- Demandez systématiquement un acompte de 30 à 50% à la signature du devis
- Proposez le paiement en ligne par CB depuis votre facture
- Mentionnez clairement la date d'échéance sur chaque facture
- Activez les relances automatiques dans votre logiciel de facturation
- Ne démarrez pas un deuxième chantier si le premier n'est pas payé
Lineoo envoie les relances automatiquement à vos clients — vous n'avez plus à y penser.
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